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1. 保单生效后全流程
第一步：登录 my Prudential 收妥保单
- 时间：签单缴费生效后 1-2个工作日内，您将收到保诚官方提醒短信。
- 操作：下载my Prudential app，首次登录 my Prudential 系统并修改初始密码。
- 确认：在系统中点击“确认收妥保单”，并建议下载电子版保单保存（与纸质保单具同等法律效力）。
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第二步：法规部售后电话回访 极重要
因应保监会要求，保诚法规部将在保单生效后进行电话回访（耗时约 5 分钟），感谢您的配合！
🎯 高概率抽查对象：保费≥100万港元 / 65岁以上 / 小学学历。其余为随机抽查。
📞 来电显示号码：+852 2281xxxx
✉️ 若未能接听：客服将发送短信及信件通知您。若您收到通知，请联系顾问。
回访问卷核心问题准备：
- Q1: 确认顾问：请准确报出您的顾问/经纪全名。
- Q2: 销售地点确认 (核心)：无论客服询问您在何时何地收到计划书、谁为您讲解、在哪里签署，请务必强调：所有流程（收取计划书、讲解方案、签署保单等）均在【香港】进行。
-
Q3:
需求分析：顾问是否为您做了财务需要分析（FNA），评估了负担能力与合适性？
👉 回答：是 -
Q4:
表格解释：顾问是否向您详细解释了申请书上的所有问题（职业、健康、吸烟习惯等）？
👉 回答：是
2. 保费续缴指南
按时续缴保费是维持保单效力、保障您和家人利益的关键。我们提供以下 4 种便捷缴费方式：
1 转数快 FPS 推荐
流程：登录 my Prudential ➔ 菜单前往「付款」并按「缴付保费」 ➔ 选择保单 ➔ 选择「转数快」并确认金额 ➔ 点击「生成二维码」 ➔ 登录银行手机 App 扫描二维码完成缴费。
注意：转数快仅支持港币缴费，且绑定的银行账户持有人名字必须与保单持有人名字完全一致。
2 香港本地银行卡缴费
在您的香港本地银行（如中银香港、汇丰）的「缴费 (Bill Payment)」或缴付账单功能中，商户选择「保诚保险」，输入保单号即可手动缴付。
注意：
（1）本港银行只接受以港元付款（中银香港除外，可接受港元/美元）；
（2）账单号码是保单十位数字缴费编号（不包括「BN」）；
（3）缴费纪录将于三个工作日后反映，需预留足够时间办理。
3 my Prudential 自动缴费
流程：登录 my Prudential ➔ 菜单选择「付款」>「更改缴费设定」 ➔ 选择保单 ➔ 前往「自动转账设定」选择「使用银行户口设定自动转账」 ➔ 填写资料并签署确认。
注意：
（1）自动缴费仅支持港元缴费。
（2）设立自动转账需时 30-45 天，需预留时间并至少在缴费日前三个工作日完成首期付款。
4 电汇转账
通过电汇将保费汇入保诚指定官方账户。点击下方按钮查看流程及账户信息。
注意：
（1）电汇支持港元及美元转账，请预留至少七个工作日；
（2）转账成功后需通知顾问，提供转账收据截图（含银行、账号、金额、时间）。
（3）顾问收到凭证后填写电汇通知书提交入账。
综合缴费注意事项：
- 续费日期：请登录my Prudential平台，在「我的保单」板块中查询您保单的具体续费日期，建议提前做好缴费准备，避免逾期。
- 美元保单：可接受美元及港元两种货币付款（具体需符合上述各缴费方式的相关要求）；缴费汇率请以香港保诚官方最新公布汇率为准。因款项到账可能存在滞后情况，建议缴款当日适当多缴纳少量金额，确保保费足额到账。
- 港元保单：仅接受港元付款，请勿使用其他货币缴费，以免影响保费到账及保单效力。
- 宽限期：一般情况下，保诚将为您提供自保费到期日起计1个历月的保费宽限期（部分产品具体表述为每次保费到期后31日）。若在宽限期内仍未完成保费缴纳，保单将面临失效风险；
3. my Prudential 线上保单操作
保诚为您提供全天候的个人网上保单服务，您可以轻松安全地管理个人寿险保单。
myPrudential 的服务优势
随时随地缴交保费
只需几个简单步骤即可完成保费缴交，简单方便。
快捷透明的电子理赔
即时递交您的理赔申请及查询理赔状况。
轻松更新保单资料
简单快捷提交更改申请，即可更新您的个人资料。
一站式电子查阅
随时以电子方式查阅最新的电子结单、电子通知及信件。
了解保单保障
- 查阅保障及保单价值： 随时掌握保单的现金价值及红利累积情况。
- 查阅电子保单合约： 环保便捷，随时下载具有同等法律效力的电子保单。
- 查阅电子结单、通知书及信件： 统一管理保诚发出的所有官方通知，不易遗失。
更新保单指示
-
提取保单价值： 线上申请提取红利或现金价值，资金将存入绑定账户或寄送支票。
具体操作步骤：
- 登录 myPrudential，展开「保单服务」>「更新」，点击「提取保单价值」。
- 选择需要提取的保单。
- 阅读注意事项，按「同意」及「确定」。
- 核对手机号码，收取并输入 SMS 一次有效验证码。
- 输入提取金额，并选择付款指示（银行转账或支票付款），最后递交即可。
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更改联络资料： 即时更新您的电话、电邮或通讯地址。 官方指引
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更改缴费方法： 设定或更改银行自动转账扣款。 官方指引
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委任受益人： 灵活设定多位受益人及分配比例。 官方指引
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更改缴费周期： 自由选择年缴、半年缴、季缴或月缴（需视产品规则）。 官方指引
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更改受保人： 支持财富跨代传承，线上操作便捷。
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更改红利支付选项： 选择将红利积存在保诚生息或套现。
4. 常见问题 (Q&A)
系统与账户
忘记 my Prudential 登录密码怎么办？
登录 my Prudential 后，找不到自己的保单怎么办？
保费与缴款
保单持有人何时会收到有关保单的缴费通知？
公司会根据保单的缴费状况发出相关的缴费通知。保单持有人请定期查阅电子通知书。如未能如期收到缴费通知，请联络您的理财顾问或致电客户服务热线查询。
缴费通知书（不适用于月缴保单）： 发出日期为保费到期日前约1个月。
如何缴交美元人寿保险保费？
关于『保费储蓄户口』，我需要知道哪些关键信息？
『保费储蓄户口』内的结余能否提取？
可以。若要提取您在『保费储蓄户口』中的结余，您可透过 myPrudential 帐户或联络理财顾问获得进一步帮助。
『保费储蓄户口』的利率是多少？
美元保单『保费储蓄户口』及港元保单『保费储蓄户口』的年息率均为 0.50%。此息率如有更改，恕不另行通知。
如何申请复保？
请填写『更改保单申请表（附健康状况问卷）』，并交回本公司。
如保费逾期三个月以上，本公司将收取利息。如自动转账已失效，请一并递交直接付款授权书（或信用卡直接付款授权书）。
视乎不同个案，本公司会要求客户自费作身体检查或提交其他医疗报告。请联络您的理财顾问查询详情。
保单贷款
保单贷款的最高借贷额为多少？
最高借贷额为保单的现金净值的 80% 或 90%（百分比以不同产品厘定，不包括任何未付保费）。您可以随时联络您的理财顾问或登入 myPrudential 获取相关资讯。
注：「现金净值」相等于保单的累积现金价值（视乎产品设计而定）扣减任何未向本公司偿还之保单贷款及利息。
贵公司会否收取保单贷款及自动保费贷款利息？
假如我没有偿还保单贷款或自动保费贷款，会有甚么后果？
我如何最快地获得贷款金额？
保单管理与理赔
申请危疾理赔需要准备哪些基本文件？如何递交？
基本文件：
- 理赔申请书
- 受保人及保单持有人之身份证明文件副本
- 所有化验报告及病理报告副本
理赔递交方式：您可以将填妥的表格及有关文件交予您的理财顾问进行在线危疾理赔申请。
变更受保人或受益人需要收费吗？
部分提取红利对保单有什么影响？
本指南仅限【廖庚强】的专属已签单客户内部查询使用。
传递专业、诚信是我的服务理念。
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